1(ABH0017)2008年，实行了近10年的稳健货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（ ）。

A. 提高存款准备金率B. 提高利率C. 发行央行票据D. 在公开市场上买入国债

  解析: 在公开市场上买入国债，扩大了市场的货币供应量，是宽松的货币政策。

2 (ABH0024)金融监管机关对金融机构的监管开始于市场准入的监管。下列事项需要监管当局批准的有（ ）。（1） 新设支行名称（2） 新设支行地址（3） 新设支行行长的任职资格 （4） 金融业务许可证

A. （1）（2）（3）B. （1）（2）（4）C. （2）（3）（4）  D. （1）（2）（3）（4）

  解析: 对市场准入的监管可以通过审批新设机构(含名称、地点)、审核金融业高级管理人员的任职资格、审批金融业务许可证、组织从业人员资格考试等方式实施。

3 (ABH0001)下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（ ）

A. 金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资

B. 直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（称为直接证券）的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。

C. 间接融资是资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券（称为间接证券）的融资方式。间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具。

D. 在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。

  解析: 商业本票是直接融资工具。

4 (ABH0005)中央银行通常简称为央行。以下关于中央银行的描述中不正确的是（ ）。

A. 央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。

B. 央行是银行的银行。在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱。

C. 央行是政府的银行。央行通常具有经理国库的职能。财政部的资金帐户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一帐户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。

D. 央行是金融体系中最重要的监管单位。它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全。

  解析: 央行作为商业银行最后贷款人目的是为了维护金融稳定。

5 (ABH0021)近年来，监管当局不断对证券公司的经营行为进行规范。以下关于证券公司的做法，正确的是（ ）。

A. 通过某咨询公司以委托理财的名义，从农村信用联社和部分城市投资者融资3亿元，获利2000万元

B. 接受客户王某的全权委托，选择、买卖证券

C. 李某有2亿元资金用于股票投资。为吸引大客户李某，答应对李某股票买卖的损失，弥补50%

D. 通过公开发行债券筹集的2亿元资金进行证券买卖

  解析: 证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。 证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行；必须使用自有资金和依法筹集的资金。 证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

6 (ABH0023)国内目前尚未有被正式承认、直接注册、被称为金融控股公司或金融集团的控股企业，但实际上已存在控股国内银行、证券、保险、信托、金融租赁、集团财务公司、基金管理公司等七类金融机构中两个以上金融机构(未含城乡信用社)的控股企业。金融集团或控股公司实现混业经营、综合经营或跨行业经营的模式各有不同。目前中信、光大更多借鉴的模式是（ ）

A. 美国模式B. 德国模式  C. 日本模式  D. 欧洲模式

  解析:

7 (ABH0027)我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是（ ） 。

A. 存款保险  B. 兼并收购  C. 接管重组  D. 注资救助

  解析: 有一段时期，证券业曾经呈全行业亏损，南方证券、汉唐证券等问题金融机构纷纷破产清算；中银信托开创我国金融机构被接管的先河；海南发展银行也没逃过破产的厄运；但也有许多问题金融机构通过兼并收购、接管重组和国家注资等方式获得了新生。鉴于我国金融机构市场退出缺乏有效的法律依据，过度的行政救助弊端重重，因此，在存款保险，兼并收购，接管重组，注资救助，破产清算这几种形式中，我国借鉴国外经验，正在酝酿以存款保险这种形式作为是我国问题金融机构市场化退出的方式。

8 (ABH0004)下列关于中央银行的描述中，错误的是（ ）

A. 中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的金融管理当局。

B. 中央银行是银行的银行。在商业银行发生支付危机时，中央银行是商业银行的最终贷款人。同时，中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营。

C. 中央银行通常具有代理国库的职能。

D. 中央银行是货币政策的制定者，通过公开市场、再贴现再贷款和存款准备金三大货币政策工具影响和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目的的。

  解析: 中央银行是非营利性的。

9 (ABH0009)下列关于直接融资和间接融资说法有误的是　（　）

A. 直接融资是指盈余单位直接买入赤字单位发行的证券的融资方式

B. 间接融资是金融中介向赤字单位发行直接证券，并向盈余单位出售自身发行的证券的融资方式

C. 间接融资相对于直接融资能够较好地解决信息不对称的问题，降低交易成本

D. 直接证券包括商业本票、债券和股票等工具

  解析: 间接融资是赤字单位向金融中介发行直接证券，金融中介向盈余单位出售自身发行的证券的融资方式。

10 (ABH0025)现场检查和非现场监管成为金融监管经常运用的措施。非现场监管的主要依据是（ ）。

A. 紧急介入  B. 风险评估  C. 报表制度  D. 现场检查

  解析: 非现场监管：通过报表制度建立风险预警机制；现场检查：监督检查机构的经营状况，金融机构的风险评估。